Концепция статистической оценки рисков вовлечения клиентов финансовых институтов в схемы по отмыванию денег

Ниворожкина Л.И.
доктор экономических наук, профессор, Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)

Синявская Т.Г.
кандидат экономических наук, доцент, Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)

TERRA ECONOMICUS, 2012, Том 10 (номер 4.1),

с. 30-36

В статье развиваются теоретические подходы к оценке рисков финансовых институтов, связанных с тем, что их клиенты-физические лица могут вовлекаться в схемы по отмыванию денег. Предлагается методика оценки риска на основе статистических методов, основанная на одновременном учете факторов риска: финансовой грамотности клиентов, их отношения к деньгам и склонности к риску.

скачать полный текст статьи

Ключевые слова: финансовые институты; оценка рисков; отмывание денег; финансовая грамотность; отношение к деньгам; склонность к риску

Список литературы:

Кузина О.Е. Финансовая грамотность молодежи // Мониторинг общественного мнения. 2009. № 4 (92). Июль-август.
Мейз Э. Руководство по кредитному скорингу. Минск: Гревцов Паблишер, 2008.
Фернам А., Аргайл М. Деньги. Секреты психологии денег и финансового поведения. М.: Прайм-Еврознак, 2005.
Bailey W., Gustafson W. Gender and gender-role orientation differences in attitudes and behaviors toward money. Proceedings of the 4th Annual Conference of the Association of Financial Counseling and Planning Educators. 1986.
Boyle M., Crook J.N., Hamilton R., Thomas L.C. Methods for credit scoring applied to slow payers in Credit Scoring and Credit Control // Oxford University Press. 1992.
Chen H., Volpe R.P. An analysis of personal financial literacy among college students // Financial Services Review. 1998. № 7 (2). P. 107–128.
Churchill G.A., Nevin J.R., Watson R.R. The role of credit scoring in the loan decision // Credit World. 1977. March.
Danes S.M., Hira T.K. Money management knowledge of college students // Journal of Student Financial Aid. 1987. № 17 (1). P. 4–16.
Durand D. Risk Elements in Consumer Instalment Financing. National Bureau of Economic Research. New York, 1941.
Furnham A. Many sides of the coin: The psychology of money usage // Personality and Individual Dierences. 1984. № 5. P. 95–103.
Gresham A.B., Fontenot G.F. The differing attitudes of the sexes toward money: An application of the money attitude scale. In P.J. Gordon & B.J. Kellerman (Eds.) // Advances in Marketing. 1989. P. 380–384.
Henley W.E. Statistical aspects of credit scoring. Ph.D. thesis. Open University. 1995.
Mitchell T.R., Mickel A.E. The meaning of money: An individual-difference perspective // Academy of Management. 1999. № 24. P. 568–578.
Myers J.H., Forgy E.W. The development of numerical credit evaluation systems // Journal of American Statistical Association. 1963. September.
Tang T.L. The meaning of money: Extension and exploration of the money ethic scale in a sample of university students in Taiwan // Journal of Organizational Behavior. 1993. № 14. P. 93–99.
Thomas L.C. Credit Scoring and its Applications (SIAM monographs on mathematical modeling and computation). Philadelphia. 2002.
Volpe R.P., Chen H., Pavlicko, J.J. Personal investment literacy among college students: A survey // Financial Practice and Education. 1996. № 6 (2). P. 86–94.
Yamauchi K.T., Templer D.I. The development of a money attitude scale // Journal of Personality Assessment. 1982. № 46. P. 522–528.

Издатель: Южный Федеральный Университет
Учредитель: Южный федеральный университет
ISSN: 2073-6606